Cómo reducir la fricción de onboarding y aumentar las conversiones en México

Un onboarding lento frena el crecimiento.

Cada día extra en tu proceso de aprobación aumenta el abandono de prospectos, satura tu pipeline y da ventaja a la competencia. Las personas solicitantes aplican a múltiples instituciones y, con frecuencia, eligen a la primera que las aprueba. Con la creciente competencia en México, no puedes tolerar fricción—y tampoco comprometer el cumplimiento normativo.

Por qué la velocidad del onboarding importa más en México

Una experiencia de onboarding rápida se ha convertido en un diferenciador crítico para las instituciones financieras de México.

El país se ha transformado en un hub fintech. Las empresas y las personas físicas ahora tienen más de 1,000 proveedores entre los que elegir—además de las soluciones bancarias tradicionales.

En este entorno, las aprobaciones rápidas son más que un “nice-to-have”. Impactan directamente las conversiones del flujo de onboarding al:

• Crear una experiencia inicial extraordinaria que deja una impresión duradera
• Generar confianza que se traduce en mayor retención
• Eliminar fricción para que los prospectos perciban valor y se comprometan antes con tu producto

Sin embargo, para la mayoría de las instituciones, agilizar el onboarding es más fácil de decir que de hacer.

Por qué el onboarding es lento y manual en México

Los procesos de alta tradicionales frustran a los prospectos, retrasan el onboarding y limitan el crecimiento. Las empresas o personas solicitantes esperan días, incluso semanas, para recibir actualizaciones sobre su proceso. Cumplir con los reprocesos prolonga aún más los tiempos de aprobación. Como resultado, hasta el 70 % de las personas solicitantes abandona.

Varios factores hacen que el onboarding de negocios que cumplen con la normativa en México sea muy manual e ineficiente:

• Revisiones manuales que consumen tiempo: La mayoría de las herramientas de alta de empresas no están diseñadas para México. Los equipos de operaciones analizan a mano decenas de documentos complejos con formatos inconsistentes—como las actas constitutivas, poderes notariales y actas de asamblea. Los sitios web no estándar también dificultan y retrasan la búsqueda de la información empresarial necesaria. El proceso es lento, propenso a errores y abruma a los equipos cuando escala.
• Acumulación masiva de solicitudes: En lugar de una revisión en tiempo real, la mayoría de las solicitudes se quedan en una cola. Si la acumulación se vuelve inmanejable, las instituciones contratan analistas temporales o por temporada. Su capacitación retrasa aún más las revisiones.
• Reprocesos disruptivos y abandono: Más de la mitad de las solicitudes requieren documentos adicionales que inician un ciclo de reenvíos que consume tiempo. Los equipos de ventas persiguen a las personas solicitantes por WhatsApp y correo electrónico. Los prospectos necesitan tiempo para recopilar más documentos y muchas no regresan. Para los que sí lo hacen, los analistas de operaciones revisan las solicitudes corregidas. Si la información sigue incompleta, el ida y vuelta continúa.

Imagina que eres una empresa solicitante. Pasas horas recopilando varios documentos. Transcurren días antes de recibir un pedido de información adicional. Te apresuras, reúnes más documentación y vuelves a enviar. El reloj se reinicia. Tras semanas de espera, recibes otro pedido—más búsquedas de documentos, más cargas y más demoras.

Los prospectos están cansados de esperar. Están acostumbrados a abrir cuentas o lanzar tiendas en minutos. Cuando tu proceso de onboarding toma semanas, se van.

El antes y después de Aplazo con Niva

Aplazo solía pasar semanas en correos de ida y vuelta, revisiones manuales y capacitación de nuevos analistas. La fricción generaba abandono y un crecimiento más lento.

Después de cambiar a Niva:

• 98 % menos tiempo dedicado al alta de empresas y personas físicas
• 30 % más productividad de los representantes de ventas
• Menos abandonos y más salidas a producción aceleradas
• Revisiones automáticas 360° que reducen significativamente el fraude y el riesgo de incumplimiento

”Niva entrega resultados impecables. Obtenemos verificaciones completas con mucho menos tiempo y esfuerzo. La validación de datos en tiempo real no solo nos ha liberado todas las horas que antes invertíamos persiguiendo comerciantes en línea; ahora también vemos una deserción significativamente menor durante el proceso de solicitud”.

— José Antonio Yañez, Operations Manager en Aplazo

Crea una experiencia de onboarding de primera y acelera el crecimiento con Niva

Niva es la única plataforma de incorporación de negocios nativa de IA, pensada específicamente para el marco regulatorio mexicano. La plataforma automatiza cada paso del flujo de trabajo para el alta de empresas, llevando las revisiones en menos de 10 minutos con:

• Solicitudes pre-rellenadas: usamos datos y documentos verificados de fuentes públicas y privadas para completar los campos y documentos requeridos, reduciendo el esfuerzo de las personas solicitantes y los errores de captura. Puedes personalizar las fuentes de datos para cumplir con tus necesidades de cumplimiento.
• Validación en tiempo real: los documentos se verifican al cargarse. Los errores se señalan al instante para que las personas solicitantes los corrijan antes de enviar—sin RFIs ni seguimientos.
• Revisiones de alta automáticas y 360°: la IA de Niva coteja automáticamente documentos fiscales, documentos empresariales complejos, sitios web y perfiles sociales con fuentes confiables de terceros con más del 95% de precisión. El cumplimiento aumenta y el riesgo de fraude disminuye, dándote la tranquilidad de concentrarte en el crecimiento del negocio.

Un onboarding sin fricción no solo es posible, es esencial.

Con Niva, puedes convertir el KYB en un motor de crecimiento y una ventaja competitiva.

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